Hvor mye taper du ved ikke å investere?

Når det gjelder å lage og gjennomføre en vellykket økonomisk plan, vil du oppdage at investering spiller en veldig viktig del av den. Dessverre investerer ikke overraskende mange mennesker sine sparepenger, i stedet for å få tak i et antall unnskyldninger for å holde pengene sine utenfor markedet. En slik tilnærming kan være skadelig for din langsiktige økonomiske helse.

For å bedre forstå hvorfor dette er tilfelle, vi på Handelsutdanning ta en titt på noen av tallene som vil fremheve nøyaktig hva du taper ved å ikke investere.

Du kommer til å kreve midler i pensjonen

invester for å utvide pensjonsfondet ditt

Før vi går nærmere inn i detaljene om hva du mister ved å ikke investere, er det viktig at du forstår dine personlige behov i fremtiden. For de aller fleste mennesker er en av de største økonomiske begivenhetene i livet ditt når du forlater arbeidsplassen for siste gang, og går i pensjon. Fra det tidspunktet og fremover er du ikke lenger pålagt å jobbe for å leve, men det betyr ikke at regningene og leveutgiftene dine stopper. Du har fortsatt økonomisk ansvar til tross for at lønnsslipp ikke lenger kommer regelmessig.

Den tradisjonelle pensjonen blir fortiden til, og i sannhet har de fleste tusenårene aldri hatt en. Sosial sikkerhet er et fint sikkerhetsnett, men dekker knapt de grunnleggende behovene til de fleste pensjonister, spesielt hvis de pensjonistene ønsker å opprettholde en lignende levestandard som de gjorde da de var aktive på arbeidsplassen og tjente inntekt.

Etter pensjonering vil du finne deg selv med mange av de samme utgiftene, men lever på et mindre budsjett. For å bygge bro over inntektsgapet vil du kreve et pensjonsfond, og den enkle sannheten er at uten å investere vil du oppdage at pensjonsfond sannsynligvis ikke vil vokse nok til å ta vare på pensjonsinntektene.

Du vil kanskje også like: Hvordan handle Forex med $ 100

Kostnaden for å ikke investere bare $ / £ / € 20 hver måned

kostnadene ved ikke å investere, sammensatt rente

En av de beste unnskyldningene folk har for ikke å investere, er at de ikke har nok penger, men sannheten er at du ikke trenger å ha hundrevis eller tusenvis av dollar til overs for å gi investering en sjanse. Selv å begynne med litt penger legger til slutt opp gjennom årene.

Hva ville for eksempel $ / £ / € 20 per måned bli i løpet av årene hvis du skulle investere det? Før interesse er $ / £ / € 20 per måned verdt $ / £ / € 240 per år til pensjonsfondet ditt. Spredt over 25 år som vil utgjøre $ / £ / € 6000, noe som er en fin liten sum penger i seg selv. Takket være aksjemarkedet skjønt, kan du øke verdien av den $ / £ / € 20 mange ganger.

Hvis du valgte å investere $ / £ / € 240 hvert år og tjene en avkastning på 10%, som er rundt den årlige avkastningen til S&P, over tid vil du se en avkastning på $ / £ / € 23.603 etter 25-årsperioden. Hvis du investerte $ / £ / € 20 hver måned i stedet for å vente til slutten av året, kan du høste en belønning på $ / £ / € 26 537 på slutten av 25-årsperioden.

Folk leser også: Nummer 1 økonomisk beklagelse du vil unngå for enhver pris

Tar alt som er nevnt her i sammenheng, kostnadene ved å ikke investere $ / £ / € 20 per måned i løpet av de neste 25 årene er over $ / £ / € 20.000. Tenk deg nå hvor langt du kan gå med en ekstra $ / £ / € 20.000 i pensjon? I mange tilfeller er det en halv års lønn. Ved å plassere pengene dine på en grunnleggende sparekonto, taper du på det store i forhold til å investere i markedene.

Den beste renten du får fra en sparekonto i dag er trolig 1% i gjennomsnitt, og gir en avkastning på $ 61919,08. Det er en renteavkastning på $ / £ / € 819,08 over en periode på 25 år! Fem tall mindre enn du ville hatt hvis du investerte i markedene i stedet!

Selv om du investerer $ / £ / € 20 per måned i markedene, vil du sannsynligvis ikke se mye avkastning på de $ / £ / € 26 000 i pensjon, så la oss ta en titt på hva du kan gjøre hvis du gå lenger og investere mer enn $ / £ / € 20 per måned.

Kostnaden ved å velge å ikke investere vokser med din evne til å spare penger

økende kostnader for ikke å investere

Oddsen er god for at du bruker minst $ / £ / € 70 per måned på ting du ikke egentlig trenger. Kabel-TV, for eksempel. Jeg pleide å betale $ / £ / € 70 per måned for å stirre på TV-en hver natt etter jobb, men da avlyste jeg abonnementet mitt og fant meg umiddelbart $ / £ / € 70 opp hver måned.

Nå, hvis du tar $ / £ / € 70 og investerer det hver måned i stedet, vil du ende opp med en avkastning etter 25 år på $ / £ / € 92.878, forutsatt en årlig avkastning på 10% hvert år, sammensatt månedlig . Nå er det en veldig god sjanse for at inflasjon betyr at $ / £ / € 92 878 ikke kommer så langt på 25 år som den gjør i dag, så la oss dykke enda dypere.

Hvis du valgte å investere $ / £ / € 211 per måned i en IRA eller Roth IRA, ville du toppet den maksimale $ / £ / € 5500 årlige grensen som ble pålagt av IRS. Invester $ / £ / € 5500 per år i 25 år ved gjennomsnittlig avkastning av S&P 500 og du vil se på en endelig retur på $ / £ / € 608,131,98.

Det er noen alvorlige kontanter akkurat der!

Dette er fortsatt under beløpet mange mennesker trenger for pensjonen, men det er i det minste en start!

Ikke gå glipp av: Er det virkelig verdt å bli en Forex-handelsmann?

Hvis du ignorerer kraften til å investere, taper du

Selv Warren Buffet startet med sin aller første investering. Jeg er sikker på at du kan komme med en rekke årsaker til at du ikke bør investere, men jeg kan gi deg 20 000 grunner til at du bør begynne å investere $ / £ / € 20 per måned! Hver dag du ikke investerer, er en dag med tapt investeringsavkastning. Pengene dine tjener deg ikke noe med mindre du er villig til å bruke dem til å fungere for deg.

Hvis du likte å lese denne artikkelen fra Trading Education, kan du gi den en like og dele den med alle andre du tror det kan være av interesse også.

Kilder:

https://www.thebalance.com/gender-investing-gap-costing-women-money-4145363

https://www.thebalance.com/how-much-do-i-need-for-retirement-453990

https://www.thebalance.com/retirement-savings-how-much-is-enough-2894342

https://www.thebalance.com/example-of-how-compound-interest-works-4061815

https://www.thebalance.com/traditional-ira-versus-roth-ira-356293

https://www.thebalance.com/warren-buffett-biography-356436

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me