Kas nutiks pagrindinėms kriptovaliutų biržoms ir prekybininkams? Honkongas siūlo jiems dar griežčiausius reglamentus.

2020 m. Lapkričio 3 d. Honkongo finansinių paslaugų ir iždo biuras (FSTB) išleido a Viešos konsultacijos dėl teisės aktų pasiūlymų, kaip pagerinti kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reglamentavimą Honkonge („Teisėkūros pasiūlymai“). Konkrečiai vienas iš pasiūlymų yra susijęs su kriptovaliutos mainais, kurie konsultaciniame dokumente vadinami virtualaus turto paslaugų teikėjais („VASP“).

Šie reglamentai dar nėra priimti. FSTB teigia, kad sveikina rašytinius visuomenės komentarus dėl pasiūlymų dėl teisės aktų ar dėl jų 2021 m. Sausio 31 d.

Dabartinė VASP ir virtualaus turto (VA) reguliavimo padėtis Honkonge

Dabartiniai reguliavimo reikalavimai VASP ir VA Honkonge

FTSB pažymi, kad VA nėra laikomi teisėta mokėjimo priemone ir Honkonge paprastai nėra priimami kaip mokėjimo priemonė. Tačiau jie žino, kad tam tikra VA prekybos veikla veikia vietoje. Atsižvelgdama į tai, Honkongo vertybinių popierių ir ateities sandorių komisija (toliau – SFC) išleido a pozicijos popierius 2019 m. lapkričio mėn. („SFC Position Paper“). SFC pozicijos dokumente buvo nustatyti kai kurie reguliavimo standartai, panašūs į tuos, kurie taikomi licencijuotiems vertybinių popierių brokeriams ir automatinėms prekybos vietoms, leidžiant licencijuoti VA prekybos platformas. Pažymėtina, kad tai buvo tik pasirenkamasis ir savanoriškas režimas ir taikomas TIK toms platformoms, kurios leido klientams prekybos VA su vertybinių popierių funkcija. Toms platformoms, kurios prekiavo tik ne vertybiniais popieriais VA, netaikoma.

Honkongas yra Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) jurisdikcijos narys

FATF sudaro 39 pagrindinės pasaulio ekonomikos ir prižiūri FATF standartų, kuriuos sudaro: 40 rekomendacijų ir 11 neatidėliotinų rezultatų („standartai“). Valstybių jurisdikcijos tai daro abipusis vertinimas norėdami sužinoti, ar jie atitinka šiuos Standartus, kurie kartkartėmis atnaujinami. Vienas iš naujausių Standartų papildymų buvo 2019 m. Vasario mėn., Kai jurisdikcijose buvo reikalaujama, kad VASP būtų taikomi tokie patys kovos su pinigų plovimu (AML) / kovos su teroristų finansavimu (CTF) įsipareigojimai, taikomi finansų įstaigoms. ir paskirtos nefinansinės įmonės ir profesijos.

Honkongas buvo vertinamas abipusiai, o 2019 m. Rugsėjo mėn. Buvo paskelbta Honkongo ataskaita, kurioje FATF nurodys rekomendacijas dėl tobulintinų sričių. Numatoma, kad Honkonge bus atliekamas reguliarus techninės atitikties vertinimas 2023 m. Vasario mėn., O efektyvumo vertinimas – 2024 m. Birželio mėn. visiškai akivaizdu jų ketinimas, kad teisės aktų pasiūlymai būtų priimti įstatymu laiku iki 2024 m. birželio mėn.

Teisėkūros pasiūlymuose konkrečiai pažymima, kad kitos FATF narių ekonomikos arba sukūrė, arba kuria savo VASP reguliavimo ir priežiūros režimus..

Konsultaciniame dokumente pateikti pasiūlymai

Konkrečiai, teisėkūros pasiūlymuose siūloma pakeisti dabartinį Kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu potvarkį (Honkongo įstatymų 615 cap.) („AMLO“). Čia pateikiama pasiūlymų dėl teisės aktų santrauka:

Išplėsti AMLO taikymo sritį, kad ji apimtų VASP (šiuo metu VASP nėra įtraukti).

Įgyvendinti VASP licencijavimo tvarką, kai bet kuris asmuo, ketinantis vykdyti reguliuojamą virtualios turto prekybos platformos veiklą Honkonge, turės kreiptis dėl SFC licencijos ir taip pat atitikti „tinkamumo ir tinkamumo testą“, panašų į reikalaujama iš kitų finansų sektorių. Licencijuotoms VASP bus taikomi AML / CTF reikalavimai pagal AMLO 2 priedą ir „… kiti investuotojų apsaugos tikslai“. AMLO 2 sąraše iš esmės nustatyti reikalavimai, susiję su klientų patikrinimu ir apskaitos tvarkymu bei ypatingomis aplinkybėmis. Tai gali būti tapatybės patikrinimas ir nuolatinis verslo santykių stebėjimas.

Suteikite SFC įgaliojimus prižiūrėti, kaip VASP laikosi AMLO reikalavimų.

Tada kyla klausimas, kas yra VASP ar VA?

Pasiūlymų dėl teisės aktų taikymo sritis


Teisėkūros pasiūlymai konkrečiai apima VASP ir VA, todėl svarbu žinoti jų apibrėžimą. Tai nustatyta pasiūlymuose dėl teisės aktų.

Virtualiojo turto paslaugų teikėjai

Pasiūlymuose dėl teisės aktų VASP apibrėžimas perimtas iš FATF apibrėžimo ir apibrėžiamas taip: „… VASP yra asmuo, kuris kaip verslas užsiima konkrečia veikla, susijusia su VA. Nurodyta veikla apima i) keitimąsi VA ir „fiat“ valiutomis; (ii) mainai tarp vienos ar kelių VA formų; iii) VA perdavimas; iv) VA arba priemonių, leidžiančių kontroliuoti VA, saugojimas ir (arba) administravimas; ir v) dalyvavimas ir finansinių paslaugų, susijusių su emitento pasiūlymu ir (arba) VA pardavimu, teikimas. “

Virtualus turto mainai

Teisės aktų pasiūlymuose siūloma VA biržą valdyti kaip „reguliuojamą VA veiklą“ pagal AMLO ir reikalauti iš SFC VASP licencijos ir išlaikyti „tinkamo ir tinkamo“ asmens testą ir kitus norminius reikalavimus..

Konkrečiai siūloma VA birža apibrėžti kaip „… bet kurią prekybos platformą, kuri naudojama tam, kad būtų galima pateikti pasiūlymą ar kvietimą pirkti ar parduoti bet kurią VA mainais už pinigus ar bet kokį VA…“

Teisėkūros pasiūlymuose vis dėlto minima, kad „tarpusavio prekybos platformos“ nebus laikomos VA birža ir todėl joms nebus taikomi licencijavimo reikalavimai. Remiantis pasiūlymais dėl teisės aktų, tarpusavio prekybos platformos yra platformos, teikiančios tik forumą, kuriame pirkėjai ir pardavėjai skelbia savo pasiūlymus ir pasiūlymus su automatiniais suderinimo mechanizmais arba be jų, kad šalys pačios galėtų prekiauti ne vietoje.. Tačiau, faktinė operacija turi būti vykdoma už platformos ribų, o platforma nedalyvauja pagrindiniame sandoryje. Pavyzdžiui, jei platforma bet kuriuo metu gauna pinigų ar VA, jie vis tiek bus laikomi „VA mainais“..

VA veikla už biržos ribų (ne biržos stendai ir pan.): Ar ji aprėpta?

Tačiau yra ir kitų įmonių, užsiimančių VA, kurie nėra mainai. Pavyzdžiui, VA mokėjimo sistemos, VA depozitoriumo paslaugos, be recepto prekyba ir kriptografiniai bankomatai (ateina į galvą „Genesis Block Hong Kong“).

Remiantis pasiūlymais dėl teisės aktų, jie jau turi sąsają su finansinėmis institucijomis (pvz., Kai jie konvertuojami į fiat). Tai reiškia, kad jų pinigų srautai jau yra atsekami AML / CTF tikslais ir jiems jau taikomi įstatymų numatyti įpareigojimai pranešti apie įtartinus sandorius ir kt. bus lankstus, todėl prireikus ateityje jis gali būti išplėstas, kad apimtų ir kitas VA veiklos rūšis.

Virtualus turtas

FSTB taip pat ketina priimti VA apibrėžimą, kurį pateikė FATF, tačiau konkrečiau. Siūlomas apibrėžimas yra tas, kad VA yra „… skaitmeninis vertės atvaizdavimas, išreikštas kaip apskaitos vienetas arba ekonominės vertės kaupimas; veikia (arba yra skirta veikti) kaip mainų priemonė, kurią visuomenė priima kaip atsiskaitymą už prekes ar paslaugas ar skolos padengimą, arba investavimo tikslais; ir gali būti perduodama, saugoma ar prekiaujama elektroniniu būdu “.

Kas yra ne į VA taikymo sritį būtų įtraukti centrinio banko skaitmeninės valiutos (ateina į galvą Kinijos DCEP), finansinis turtas (pvz., vertybiniai popieriai), kurį jau reguliuoja SFO, ir uždarojo ciklo ribotos paskirties straipsniai, kurių negalima perleisti, neperleisti. keičiamos ir nepakeičiamos (pvz., žaidimų monetos).

Tačiau stabilūs pinigai (t. Y. VA, kuriuos tariamai palaiko tam tikra turto forma, kad stabilizuotų jų vertę) yra kuriems taikomas VA apibrėžimas.

Reguliavimo reikalavimai: ar mažmeniniams investuotojams draudžiama prekiauti kriptovaliutomis?

Jei VA verslas patenka į VASP apibrėžimą ir nėra kitas VA veikla, kuri nėra įtraukta, jiems bus taikoma licencijavimo tvarka. Atsižvelgiant į esamą pasirinkimo režimą, teisės aktų pasiūlymuose siūloma įgalioti SFC nustatyti licencijavimo sąlygas licencijuojamiems VASP ir reguliavimo reikalavimus. Vienas toks reikalavimas, ypač susijęs su kriptovaliutų entuziastais, yra reikalavimas, kad VASP turėtų teikti paslaugas tik „profesionaliems investuotojams“. Tačiau teisėkūros pasiūlymuose siūloma, kad šio apribojimo būtų reikalaujama tik „pradiniame etape“, ir pažymima, kad SFC toliau stebės rinką ir persvarstys šią poziciją, kai rinka subręs ateityje.

Honkongo šifravimo bendruomenė reaguoja į teisėkūros pasiūlymus

Savo davė FTX Exchange generalinis direktorius Samas Bankmanas-Friedas mintis dėl teisėkūros pasiūlymų. Jis pažymėjo, kad vis dar vyksta konsultacijos ir kad tai, ar mainai „vyksta“ Honkonge, kad būtų įtraukti į pasiūlymus dėl teisės aktų, yra subtilūs ir neaiškūs..

OSL, kuris yra vienintelis žinomas „principinio patvirtinimo“ gavėjas iš SFC pagal dabartinę pasirinkimo licencijavimo tvarką, atrodo teigiamesnis. „Twitter“ sistemoje OSL mini, kad pasiūlymai dėl teisės aktų labai palaiko OSL strateginį tikslą būti pirmuoju reguliuojamo skaitmeninio turto rizikos pasirinkimu ir kad gali subalansuoti rinkos priežiūrą ir plėtrą ir suteikti investuotojams geresnę apsaugą.

„OKEx“ dėl to nepateikė jokių komentarų. Mes nemanome, kad tai stebina, turint omenyje tai, kad jiems tenka spręsti aktualesnes problemas, pavyzdžiui, tai, kad „OKEx“ pasitraukimas vis dar sustabdytas dėl arešto „Star Xu“.

Tą patį galima pasakyti ir apie Huobi, kuris taip pat nagrinėja gandus apie Kinijos vietos pareigūnų areštą vyresniajam vadovui.

Be abejo, „Bitmex“ taip pat yra šiek tiek karšto vandens, nes JAV DOJ ir CFTC atitinkamai išleido civilinius ir baudžiamuosius procesus prieš „BitMEX“, jos generalinį direktorių Arthurą Hayesą kartu su kitais pagrindiniais darbuotojais ir filialais. Jų CTO taip pat buvo areštuotas JAV.

Tuo tarpu Leo Weese’as, Honkongo „Bitcoin“ asociacijos įkūrėjas, imasi a tinklaraščio straipsnis. Jis pažymi, kad, nors jis neprieštarauja reglamentavimui per se, pasiūlymai dėl teisėkūros procedūra priimamo akto „… masinis SFC įgaliojimų peržengimas ir faktinis Bitcoin draudimas Honkonge“. Visų pirma, Weese kritikuoja pasiūlymus dėl teisės aktų kaip painius ir neaiškius, taip pat pažymėdamas, kad tai yra griežčiausias pasiūlymas, palyginti su kitomis FATF narėmis. Tačiau taip pat galima laikyti, kad tai tik SFC iniciatyva įgyvendinti FATF sprendimus, o labiau sąmokslas uždrausti Bitcoin. Galiausiai, Weese tikisi reikšmingo postūmio prieš teisėkūros pasiūlymus, atsižvelgiant į ankstesnį pasipriešinimą ankstesnėms iniciatyvoms, susijusioms su pinigų plovimu.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map