Kas yra AAVE ($ LEND)?

Aave protokolas su savo gimtąja žyma $ LEND yra pirmaujanti įmonė decentralizuoto finansų (DeFi) srityje. Bendrovė savo vartotojams suteikia prieigą prie savo atvirojo kodo ir su laisvės atėmimu nesusijusio protokolo, kad būtų galima sukurti pinigų rinkas, prisijungiant prie vis didėjančio projektų, tokių kaip „Compound“, sąrašo, kad masėms būtų suteiktos decentralizuotos galimybės. Mes žiūrime, kas yra „Aave“ ($ LEND), jo paskirtis ir kuo jis skiriasi nuo kitų projektų, tokių kaip „Compound Finance“.

Kas yra Aave?

Pavadinta suomių kalbos žodžio „vaiduoklis“ vardu, Londono bendrovė „Aave“ buvo įkurta 2018 m. Rugsėjo mėn. Po sėkmingo pradinio monetų pasiūlymo (ICO) praėjusiais metais už savo ETHLend žetoną, kuris surinko 16,2 mln. USD. Vykdomoji komanda pagal ETHLend migravo į Aave įkūrus „ETHLend“ tapo „Aave“ dukterine įmone. 2020 m. Sausio mėn. „ETHLend“ paskelbė nebeveikia ir jos svetainė liktų aktyvi tik dabartiniams vartotojams uždaryti esamas paskolas.

„Aave“ tikslas yra užpildyti spragas, kurias paliko centralizuoti fintech pramonės gigantai, tokie kaip „PayPal“, „Skrill“ ir „Coinbase“. Jų pagrindinis produktas yra „Aave“ protokolas, atviro kodo ir su laisvės atėmimu nesusijęs protokolas, skirtas pinigų rinkoms kurti „Ethereum“ blokų grandinėje..

Kas yra komanda už Aave’o?

„Aave“ komanda turi daug talentų ir patirties. Stani Kulechovas (generalinis direktorius) ir Jordanas Lazaro Gustave’as (COO) išlaikė ir perkėlė savo vaidmenis iš „ETHLend“, atnešdami savo žinias Aave. Jų įvairi 18 žmonių komanda sukaupia daug patirties pradedantiesiems.

Kas yra Aave protokolas?

Didžiausias ir neatsiejamas „Aave“ aspektas yra „Aave“ protokolas, kuris buvo paleistas 2020 m. Sausio mėn. Jo perėjimas nuo „ETHLend“ ženklino reikšmingą bendrovės strategijos pasikeitimą. Einant nuo decentralizuoto P2P skolinimo prie baseine pagrįstos strategijos, „Aave“ protokolas yra atvirojo kodo protokolas, nesusijęs su laisvės atėmimu, leidžiantis vartotojams susikurti savo decentralizuotas pinigų rinkas „Ethereum“ blokų grandinėje..

Aave protokolasAave protokolas

Indėlininkai užtikrina likvidumą deponuodami kriptovaliutas į skolinimo grupes, o tai leis jiems uždirbti palūkanas. Tuo tarpu skolininkai gali gauti paskolas naudodamiesi šiais paskolų fondais per dideliu arba nepakankamu įkeitimu. Paskolų nereikia atskirai derinti, t. Y. Vienas skolintojas vienam skolininkui. Vietoj to, indėliai į grupę ir pasiskolintos sumos / užstatas yra naudojami greitosioms paskoloms teikti, atsižvelgiant į fondo būklę. Šiuo metu yra 2 pinigų rinkos, į kurias gali patekti vartotojai, tai „Aave“ ir „Uniswap“.

Aave turgūsAave turgūs

Greitosios paskolos

„Aave“ turi vieną bruožą, kuris išskiria jį iš kitų. Greitosios paskolos leidžia klientams arba imti paskolas be jokio užstato. Šios greitosios paskolos leidžia pritaikyti išmaniąją sutartį, kad būtų galima pasiskolinti turtą iš Aave rezervo fondų per vieną operaciją. Paskola suteikiama su sąlyga, kad likvidumas grąžinamas į grupę prieš pasibaigiant sandoriui. Tačiau jei iki to laiko negrąžinama, sandoris bus anuliuojamas – tai veiksmingai panaikins visus veiksmus, atliktus iki to laiko, ir garantuos atsargų rezervo lėšų saugumą.

Greito paskolos funkcija skirta kūrėjams kurti įrankius, kuriems reikalingas kapitalas arbitražui, refinansavimui ar likvidavimui. Aave paaiškino Greitieji kreditai, sakydami, kad jie „skirti kūrėjams / žmonėms, turintiems tam tikrų techninių žinių“, be rizikos paskolų. Aave ima 0,09% greitųjų paskolų mokestį.

Įvertinimo perjungimas

Įkainių keitimas yra dar vienas unikalus „Aave“ pardavimo taškas, kuris pasirodė per gegužę patobulinti jų skolinimosi / palūkanų normų. Palūkanų keitimas leidžia skolininkams pereiti nuo fiksuotų iki kintančių palūkanų normų, o tai naudinga nepastovioje decentralizuotoje rinkoje. Taikydami dideles palūkanų normas, vartotojai dažniausiai renkasi fiksuotą palūkanų normą, tačiau kai ji yra nepastovesnė ir tikimasi, kad ji bus mažesnė, galima pasirinkti kintamąją galimybę sumažinti skolinimosi išlaidas. Fiksuota palūkanų norma gali keistis, tačiau tik tada, kai indėlių uždarbio norma padidėja virš nustatytos skolos palūkanų normos, nes sistema gali tapti nestabili mokėdama daugiau nei mokama. Jei taip, fiksuota norma yra subalansuota į naują stabilią palūkanų normą. Kita vertus, kai kintama palūkanų norma yra 20% mažesnė už fiksuotą palūkanų normą, paskola automatiškai sumažės, kad būtų atsižvelgta į skirtumą.

Kurie kriptovaliutos žetonai yra susieti?

„Aave“ yra 19 žetonų. Tai apima DAI, USD moneta (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT moneta (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), „Basic Attention Token“ (BAT), „Kyber Network“ (KNC), „ChainLink“ (LINK) ), „Decentraland“ (MANA), „Maker“ (MKR), „Augur“ (REP), SNK, „Enjin Coin“ (ENJ), „REN“, „WBTC Coin“ (WBTC), „Yearn.finance“ (YFI) ir „Ox Moneta“ (ZRX).

Atkreipkite dėmesį: kiekvienam turtui taikomi skirtingi įkaito reikalavimai. Taip yra dėl kainų nepastovumo skirtumų. Stablecoins natūraliai suteikia paskolos ir vertės santykį dėl jų kainų stabilumo. Išsamų Aave klasifikavimo proceso išskaidymą galima rasti jų Rizikos sistema.

Šalia šių žetonų yra ir vietinis žetonas, kurį naudoja Aave ir kuris vadinamas Lendu. Žetono paaiškinimą ir analizę galite rasti žemiau.

LEND ($ LEND) žetonas

Dažnai vadinamas ETHLend, LEND kriptovaliutos žetonas pasikeitė ir tapo „Aave“ atpažinimo ženklu po to, kai šių metų sausį ETHLend užbaigė operacijas. Nors pavadinimas ir išliko, naujoji „Aave“ „Lend“ versija iš esmės skiriasi nuo ankstesnės.

Skolinti žetonų metrikąSkolinti žetonų metriką

Pagrindinė skolinimo metrika

Sukurti remiantis ERC-20 standartu, $ LEND žetonai gali būti naudojami mokesčio mažinimui. Žetonai sudeginami iš mokesčių, surinktų iš „Aave“ protokolo, naudojant maždaug 80% platformos mokesčių. Atrodo, kad tai leidžia manyti, kad „Lend“ žetonai laikui bėgant bus verti daugiau. LEND savininkai taip pat gali reikalauti mokesčio už protokolą mainais už tai, kad jie veikia kaip pirmoji gynybos linija kenkėjiškų skolininkų likvidumo atveju.

Be to, $ LEND žetonai gali būti naudojami balsuojant dėl ​​„Aave Improvement Pasiūlymų“ (AIP). Be to, LEND turėtojai gali balsuoti su savo LEND, deponuotais „Aave“ platformoje, net jei ji šiuo metu naudojama kaip užstatas. Šiuo metu ši funkcija yra iš anksto paleista „Ropsten“ bandymų tinkle, kol ji dar nepaleista „Ethereum“ tinkle. Tai reiškia, kad „Aave“ bendruomenė gali balsuoti dėl pasiūlymų nepatirdama didelių dujų sąnaudų, išbandyti modulį ir pateikti atsiliepimų „Aave“ komandai, kol jis dar nėra oficialiai paleistas. Taip pat verta paminėti, kad visų balsavimų, esančių testnete, rezultatai nėra laikomi galiojančiais ilgą laiką.

Balsavimas dėl AaveBalsavimas dėl Aave

Kaip skolinti Aave

Indėlių pervedimas ir uždarbis „Aave“ yra paprastas procesas. Prieš pradėdami, turite apsilankyti https://app.aave.com/ ir prijunkite naudodami žiniatinklio 3.0 piniginę, pvz., „Metamask“, „Coinbase“ piniginę ar „Fortmatic“.

Indėlis yra lengvas, tiesiog tiesiog pasirinkite norimą turtą, į kurį investuosite, tada leiskite Aave naudotis turtu. Apdorojus operaciją ir patvirtinus palūkanų normą, galite patikrinti normos pokyčius „Aave“ programoje. Palūkanas uždirbantys žetonai vadinami aTokenais, kurie yra panašūs į junginio C žetonus.

Susidomėjimą generuojantys žetonai

Yra keletas skirtumų tarp „Compound“ žetonų ir „aToken“. Pagrindinis dalykas yra tas, kad „aToken“ išlaikys savo pagrindinio turto kainą ir padidins turimų žetonų kiekį, kai kaina pakils, o ne padidins žetonų kainą.

Aave vs Compound ($ COMP)

Tiek „Compound Finance“, tiek „Aave“ yra dvi geriausios „DeFi“ skolinimo platformos. Tačiau abu turi unikalių savybių, kurios juos išskiria. Sudėtinis USDT yra tinkamas naudoti turtas, tačiau „Aave“ siūlo daugiau žetonų. „Aave“ naujosios palūkanų normos ir taisyklės, pvz., Palūkanų keitimas, suteikia šiek tiek pranašumų. Pirmą kartą vartotojams „Aave“ siūlo puikius paskatinimo tarifus. Tačiau „Aave“ skolinimo palūkanos ir skolinimosi mokesčiai yra vidutiniškai didesni. Bet kokiu atveju Aave’as pasirodė esąs geras „Defi“ bendruomenės papildymas ir turėtų pasirodyti populiarus. Daugiau apie junginį ($ COMP) galite perskaityti čia.

Pagrindinės „Aave 2.0“ savybės

Aave 2.0 buvo paskelbė 2020 m. rugpjūčio 14 d. „Aave Market“ dabar siūlo 19 turto, be to, „Uniswap Market“ siūlo skirtingas „Uniswap“ poras kaip užstatą. Platforma taip pat išaugo iki daugiau nei 15 000 vartotojų. Štai keletas pagrindinių naujų funkcijų, kurių galima tikėtis 2-ajame „Aave“ etape.

Mokėti užstatu

Šiuo metu, jei vartotojai nori grąžinti paskolą su dalimi savo užstato, jiems reikia atlikti 4 atskirus sandorius pagal kelis protokolus: atsiimti užstatą, nusipirkti skolintą kriptovaliutą, grąžinti skolą ir atrakinti visą deponuotą įkaitą. Naudodamiesi šia nauja funkcija, „Aave“ vartotojai gali sumažinti arba uždaryti savo pozicijas tiesiogiai mokėdami užstatu per 1 operaciją.

Skolos žymėjimas ir vietinio kredito delegavimas

Vartotojų skolų pozicijos bus žetonai, t. Y. Vartotojai gaus žetonus, kurie atspindi jų skolą. Tai leidžia vietiniam kreditų perdavimui pagal „Aave“ protokolą, be kitų funkcijų, tokių kaip vietinės padėties valdymas naudojant šaltas pinigines ir konkrečiam vartotojui derlingumo strategijos..

Fiksuotos palūkanos indėlis

Indėliai „Aave“ gali generuoti nuspėjamas palūkanų normas, kurių nesieja rinkos svyravimai.

Patobulinta stabili skolinimosi norma

Tai dar labiau užtikrins palūkanų normų nuspėjamumą, fiksuojant jų skolinimosi palūkanų normą iki nustatyto laikotarpio.

Privačios rinkos

„Aave“ leis valdymui atidaryti privačias rinkas, kad būtų galima atidaryti privačias rinkas, kad būtų palaikomos visų rūšių žetonizuotos priemonės. „Aave“ komanda taip pat dirba bendradarbiaudama su „RealT“, kuri suteiks hipotekas Ethereum.

Patobulintas aTokens

„aTokens“ yra „Aave“ palūkanų turintys žetonai, kurie kaldinami atliekant indėlį ir vėliau sudeginami išpirkus. „AToken“ yra susieta su „Aave“ deponuoto pagrindinio turto verte 1: 1. „Aave 2.0“ dabar bus „aToken“ 2 versija, integruojanti EIP 2612, kuri leidžia patvirtinti be dujų.

Dujų optimizavimas

Ši funkcija šiuo metu yra vykdoma ir dėl to žymiai sumažės sandorio išlaidos daugeliui „Aave“ sąveikų. Kai kurių sąveikų atveju dujų kaina gali būti sumažinta net 50%. 2 versijoje „Aave“ taip pat bus įdiegta vietinė „GasToken“ pagalba.

Saugumas

2 versijoje vidinis dizainas buvo supaprastintas, architektūra taip pat patobulinta, todėl ji yra labiau oficiali patikra. Aave taip pat dirba su tokiais svarbiausiais auditoriais kaip „Consensys Diligence“ ir „Certora“ – pirmaujančia automatinio tikrinimo technologijų įmone..

Vietinės prekybos funkcijos

„Aave v2“ suteiks vartotojams galimybę natūraliai prekiauti savo skolų pozicijomis iš vieno turto į kitą, t. Y. Galite skolintis DAI, o jei USDC bus pigiau skolintis, galite pakeisti savo skolos poziciją į USDC vienu sandoriu..

Vartotojai taip pat gali prekiauti savo deponuotu turtu įvairiomis kriptovaliutomis, kurias palaiko „Aave“, net jei jie naudojami kaip užstatas.

Maržinė prekyba taip pat pristatoma 2 versijoje, todėl vartotojai gali tiesiogiai užimti ilgąsias ir trumpąsias finansines pozicijas nenaudodami trečiųjų šalių paslaugų. Priešingai, skolinant maržą, likvidumo teikėjai gali padidinti savo indėlių svorį ir pasinaudoti galimybėmis.

Valdymas

„Aave 2“ versija taip pat pateikia keletą naujų valdymo funkcijų. Dabar AAVE žetonų turėtojai gali perduoti savo balsavimo svorį bet kuriuo kitu adresu. Aave’as mano, kad tai gali sukelti Protokolų politikų atsiradimą, kurie atstovaus savo bendraamžių interesams deleguoti savo balsus jiems. Tačiau, skirtingai nei dauguma šiandien pasaulyje atstovaujančių demokratinių demokratijų, balsų delegavimas yra likvidi demokratija, taigi tai reiškia, kad vartotojas gali nedelsdamas pašalinti delegaciją vienu sandoriu, jei to nori.

„Aave“ komanda taip pat pripažįsta, kad reikia perkelti žetonus į kitą vietą, kad galėtų dalyvauti valdyme. Taigi „Aave“ dabar leidžia vartotojams pasirašyti pranešimus iš šaltos piniginės, kad galėtų dalyvauti „Aave“ valdyme. Tai savo ruožtu sumažins saugumo riziką.

Nuorodos:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Decentralizuoto finansavimo (DeFi) serijos: pamokos, vadovai ir dar daugiau

Turėdami tiek pradedantiesiems, tiek patyrusiems vartotojams, peržiūrėkite mūsų „YouTube DeFi“ seriją, kurioje yra pamokymai apie ESMINIUS ĮRANKIUS, kurių jums reikia prekybai „DeFi“ erdvėje, pvz. „MetaMask“ ir „Uniswap“. Taip pat giliai pasinerkite į populiarias „DeFi“ temas, tokias kaip „Reef.finance“ ($ REEF) ir „Polkadot“ ($ DOT)

Šios svetainės „DeFi“ serija taip pat apima „YouTube“ netyrinėtas temas. Norėdami sužinoti, kas yra „DeFi“, peržiūrėkite „Decentralized Finance“ („DeFi“ apžvalga): KARŠČIAUSIOS kriptovaliutos tendencijos vadovas

Pamokos ir vadovai, skirti ESMINIAMS „DEFI“ ĮRANKIAMS:

  • „MetaMask“ vadovas: Kaip susikurti sąskaitą? Plius patarimai ir įsilaužimai patyrusiems vartotojams
  • „Uniswap“ apžvalga ir pamoka: pradedančiųjų vadovas ir pažangūs patarimai bei gudrybės
  • Serumo DEX vadovas ir apžvalga
  • „SushiSwap“ ($ SUSHI) paaiškino
  • 1 colių mainai, „Mooniswap“ ir „Chi GasToken“: galutinis apžvalga ir vadovas

Išsamios informacijos apie kitus konkrečius „DeFi“ projektus rasite mūsų „DeFi“ žetonų vadovuose. Štai keletas populiariausių mūsų vadovų:

  • AAVE ($ LEND)
  • „Ampleforth“ ($ AMPL) apžvalga: esminis šio „DeFi“ protokolo vadovas
  • „ChainLink“ ($ LINK) vadovas: pagrindinė nuoroda „DeFi“ erdvėje
  • „Cream Finance“ („$ CREAM“): kas tai yra?
  • „Curve Finance“ ($ CRV) vadovas
  • DODOEx ($ DODO): revoliucinis likvidumo tiekėjas grandinėje
  • Linijiniai finansai ($ LINA): sintetinių mainų platformų ateitis?
  • „Polkadot“ ($ DOT): viskas, ką reikia žinoti apie Kinijos „DeFi“ numylėtinį
  • „RAMP DeFi“: kaip tai atranda pritraukto turto vertę?
  • „Reef Finance“ („$ REEF“): „Viskas viename“ „Defi“ platforma
  • Solana ($ SOL) paaiškino
  • Grafikas ($ GRT) – kitas decentralizuotų programų lygis
  • „Trustswap“ ($ SWAP) paaiškinimas – naujos kartos „DeFi“ operacijos
  • „Yearn.Finance“, sujungiantis „DeFi“ ekosistemą
  • „Wing Finance“ ($ WING) – kreditinė „DeFi“ skolinimo platforma

Daugiau vaizdo įrašų ir straipsnių netrukus pasirodys kaip „DeFi“ serijos dalis, todėl būtinai UŽSAKYKITE mūsų „Youtube“ kanalas ir (kol kas) NEMOKAMAS savaitinis informacinis biuletenis kad jums būtų pranešta, kai tik jie pasirodys!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me